本文源自：UVIC

据英媒报道，警方于近日在伦敦街头及迪拜黄金市场缴获了大量的“私人换汇” 犯罪现金。

随后BBC联合法国媒体PremièresLignes，发布了一个“洗黑钱”的概念动画视频。

该视频揭示了国际犯罪团伙如何“清洗”数百万毒资！

《卫报》早前也曾报道，经历时三年进行的调查发现：

2010—2014年在英国注册的公司和银行，帮助俄罗斯的犯罪团伙洗钱至少超过200亿美元！

伦敦更被曝出每年有900亿镑黑钱流入，成为名副其实的“全球洗钱之都”。

在伦敦市中心的许多豪宅，可能都是通过一层套一层的空壳公司利用来路不明的钱购买的。

甚至就连英国的私立学校也成为洗钱的一种渠道，连学校都难以幸免成为“洗钱”工具，更何况是学生了…

早前就有95个中国留学生银行账户被英国冻结并调查的事情，为此代中国大使馆还特别发出紧急提醒。

事实上，留学生由于在国外拥有当地的银行账户，更容易成为洗黑钱的工具和帮手。

据《泰晤士报》报道，英国一名留学生曾因一项“每周10万英镑”的洗钱的计划被警方逮捕。被逮捕的Bin Bin Ding今年25岁，同伴Juxin Guo24岁，二人曾就读于阿伯里斯特威斯大学。

去年10月，他们在伦敦尤斯顿车站Euston Station被警方抓获。

当时Ding身上携带了价值10万英镑的多捆20镑面钞纸币，而警方在Guo的背包里发现了一系列写在粉色纸上的交易记录。

据报道，他们一直通过微信与其他在北爱尔兰和英格兰的中国学生联系，通过提供有竞争力的汇率（低价汇率）来清理这些钱。

无独有偶，同样是一名在英国读研的中国留学生，因为私下帮人换汇，而被警方逮捕并判刑！

起初，这位同学是在微信上加入了一个换汇群，自己要做的仅是听从换汇人的指令。

每天往不同的账户转账，然而时间长了竟然也赚了几万英镑。

但是某一天，在她去银行取钱的时候，突然几个警察就围上来就把她带走了。到了警局才知道，她被起诉“涉嫌洗黑钱”，并被判缓刑！

为了尽快“出狱”，她最终选择了认罪，但这也意味着她的犯罪记录被锁定。

这次被起诉的经历，她在“狱中”还碰到了其他几个同样是因为“涉嫌洗黑钱”而被抓的留学生，这才知道原来私人换汇可能涉嫌违法。

其实，在国外找“私人换汇”的同学不计其数，优姐身边也有很多这样的例子。

那么在英国私人换汇究竟是否违法呢？

答案是，一般情况下私人换汇是被允许的。

因为个人周转问题，朋友同学之间换汇来调节自己的现金情况，并不违法。

但真正违法的是，无法证明钱款来源的大额高频私人换汇。

这种违法的“私人换汇”方式通常有以下三种：

第一，洗黑钱。

将非法所得的钱财，以低于市场价格的汇率通过留学生的账户进行中转和洗白。那么留学生就会因此涉嫌非法洗钱。

黑钱的来源包括：抢劫、贩毒、地下钱庄、赌场黑帮等各种非法来源。这也是最常见的一种与留学生直接挂钩的交易方式。

第二，逃税。

餐厅等现金流为主的企业为了避税，会把一部分现金定期转换成外汇，达到避税的效果。

但是偷税漏税本身也是违法的。

第三，打黑工转账。

通常情况下，在国外打黑工的人拿到英镑无法通过正常渠道汇款。

故而借由留学生账户中转换成人民币，再转给自己的家人。

可是，私人换汇安全吗？

有同学表示，经常看到群里有人发“少量英镑，每日可到” 就蠢蠢欲动，转账给别人。

但其实，这种“微信群”的换汇有很大风险。

之前曾有报道，一个换汇的人骗了某校群里一个同学，之后竟然又在共同的群里发换汇广告。

后来被骗了同学在群里发了聊天转账截图，才证实这个人的骗子身份。

如此看来，不少同学心中难免有些顾虑，私人换汇究竟可取吗？

优姐在此提醒大家几点注意事项：

• 要跟认识的人换汇

   

• 私人换汇的额度不要太大，频次不要太高

   

• 尽量当面交易，而且是互相当面交易，一手交钱一手交货

   

• 不要为了贪心就去找汇率便宜的所谓群里的“同学”、“熟人”换汇

当然除了大额换汇之外，还有其他一些万一被抽查，也可能带来麻烦的情况。

例如，随身携带大量现金，且对现金来源无法给出合理解释。（一般入海关现金不要超过3000英镑）

其实对于“私人换汇”这件事英国警察早有预判，因而银行也一直在配合警方对账户进行监控。

如果发现大量大额的个人钱款转入转出，就会自动报给警察。

所以，留学生作为一个本身已经被重点监管的对象，更应该谨慎且有高度的警觉意识。

没必要因为低汇率的蝇头小利就把自己置身于“违法交易”的风险中，未免有些太得不偿失啦！

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